מי מפחד מצוואות?

עו"ד טום פרז | מרץ 2020

בין אם אתם צעירים שצברו נכסים ובין אם אתם מבוגרים הקרובים לגיל פרישה, חשוב שתדעו כי צוואה היא העסקה החשובה ביותר שתעשו בעודכם בחיים. למרות זאת, הקישור שאנשים נוטים לעשות בין עריכת צוואה – להכרה בכך שהמוות קרב ובא, גורם להם להירתע ואף להימנע ממחשבה על הנושא. אם בכל זאת הגעתם לכאן, נוכל לסייע לכם במענה על תריסר השאלות המעניינות ביותר שנשאלו על ידי לקוחותינו בתחום החשוב שבפנינו. 

נתחיל. 

תשובה: תלוי. תחילה חשוב להבין שכל זמן שאדם לא ערך צוואה, הרי שעזבונו (כלומר, רכושו) לאחר מותו יחולק בהתאם לקבוע בחוק הירושה. כדי לדעת האם כדאי לכם לערוך צוואה, עליכם תחילה להבין מה קובעות הוראות החוק ולבדוק האם אתם מסכימים לחלק את רכושכם באופן שנקבע על ידן.  

חוק הירושה מבחין בין 4 סיטואציות מרכזיות:

1. מוריש עם בן\בת זוג וילדים: 

במידה והמוריש הותיר אחריו בת זוג וילדים לאחר שהלך לעולמו, הרי שחוק הירושה קובע כי מחצית מעיזבונו תועבר לבת הזוג שנותרה בחיים ומחציתו הנותרת תחולק בין הילדים, בחלקים שווים. יש לזכור כי במידה ומדובר בדירה לדוגמא, הרי שככל הנראה בת הזוג שנותרה בחיים הייתה הבעלים של מחציתה עם רכישתה, ולכן רק מחציתה הנותרת של הדירה, אשר הייתה בבעלות המוריש, תחלוק בין היורשים לפי הכלל האמור. יוצא אם כן כי מחצית מהדירה (חצי מחצי – דהיינו רבע דירה) תועבר לבת הזוג שנותרה בחיים, ומחציתה הנותרת (רבע דירה) תחולק בין הילדים בחלקים שווים.

מקרה שהיה כך היה: למשרדנו הגיעה אישה קשישה שבעלה הלך לעולמו והותיר אחריו 3 ילדים משותפים. המנוח לא ערך צוואה ולפיכך חלוקת הרכוש חולקה בהתאם לקבוע בחוק במקרה הנדון (כזכור, חצי לבת הזוג שנותרה בחיים וחצי לילדים, בחלקים שווים). כל רכושם של בני הזוג היה דירת מגורים צנועה בכפר סבא. סמוך למות המוריש, אחד מילדיו נכנס לחובות כלכליים ובהחלטה משותפת עם אשתו, הוא דרש מאימו לרכוש ממנו את חלקו בדירה, לו הוא זכאי על פי חוק. מאחר ולא היו לקשישה אמצעים לממן את חלקו של הילד, היא נאלצה למכור את הדירה בהליך משפטי שנקרא פירוק שיתוף במקרקעין, ולמעשה להיפרד מהרכוש היחיד שנותר לה בסמוך לסיטואציה טרגית. מקרה זה הוא מקרה חריג המבוסס על נסיבות מורכבות שהובילו לנתק משפחתי. לו המנוח היה עורך צוואה הדדית בעודו בחיים (קראו בהמשך המאמר), הוא יכול היה לקבוע כי הדירה תועבר לבת זוגו תחילה, ורק לאחר לכתה לעולמה, היא תועבר לבעלות הילדים.  

2. מוריש עם בן\בת זוג וללא ילדים:

במידה והמוריש הותיר אחריו בת זוג ולא הותיר אחריו ילדים, הרי שבהיעדר צוואה, חוק הירושה קובע את חלוקת העזבון באופן הבא:  2/3 מהעיזבון יועבר לבת הזוג שנותרה בחיים ו – 1/3 מהעיזבון יועבר להורים (או לאחים של הנפטר).

מקרה שהיה כך היה: למשרדנו הגיעה אישה בשנות ה – 30 המוקדמות, לאחר שבעלה המנוח נפטר. לבני הזוג לא היו ילדים משותפים. בהתאם לקבוע בחוק במקרה הנדון, האישה הופתעה לגלות כי היא זכאית לקבל רק 2/3 מהדירה המשותפת שלהם ולא הייתה ערוכה לכך ש – 1/3 דירה יועבר להורי המנוח. גם במקרה זה, עריכת צוואה הייתה מונעת את הסיטואציה המפתיעה ומאפשרת את העברת הדירה בשלמותה לבת הזוג, כפי שתכננו בני הזוג. להשלמת הסיפור יצוין כי המקרה הנדון הסתיים בנסיבות טובות, שכן הורי המנוח הסכימו לחתום על טפסי סילוק במסגרתם הם וויתרו על חלקם בירושה.

3. מוריש עם ילדים וללא זוגיות:

במידה ולמוריש לא הייתה בת זוג והוא הותיר אחריו ילדים, הרי שכל עזבונו יחולק בין הילדים, בחלקים שווים. הצורך בצוואה במקרה הנ"ל יעלה רק במידה וישנו גורם נוסף לו ירצה המוריש להוריש חלק מרכושו או שמא ירצה המוריש לחלק את רכושו בין ילדיו, בחלקים שאינם שווים (לדוגמא: נתק מאחד מהילדים או לחילופין רצון "לתגמל" בן זקונים שנשאר לתמוך בשנים המתקדמות). אם לא כך המצב בעניינכם, הרי שנציע לכם להסתפק בהוראות חוק הירושה. 

4. מוריש ללא זוגיות וללא ילדים:

חלוקת העיזבון של מנוח אלמן או רווק ללא ילדים, כל עוד אין צוואה, עוברת לדרג הבא בתא המשפחתי. חוק הירושה קובע כי היורשים על פי דין יהיו הוריו, במידה והם בחיים, אחיו ואחיותיו של המוריש וכן אחייניו של המנוח. אם כל אלה אינם בחיים או אינם כשירים לקבל את חלקם בירושה, זו תחולק באופן שווה בין דודיו ובני דודיו של המנוח. כדאי לדעת כי גם אם אחד היורשים לא שמר עם המנוח על יחסי קרבה, זכאותו לחלק בירושה אינה נפגעת. לכן, ככל ותרצו שעיזבונכם יחולק בחלקים אחרים ובין יורשים אחרים (או אולי להעניק חלק מסויים בירושה לגורם שלישי שאינו חלק מסדר רשימת היורשים על פי דין), יהיה עליכם לערוך צוואה המצווה זאת באופן מפורש.  

מומלץ לערוך צוואה במקרים הבאים:  

  1. במידה ונסיבות חייכם נכללות בין אחת מארבעת הסיטואציות שפורטו בסעיף הקודם ואתם מעוניינים שרכושכם יחלוק באופן שונה מזה שקבוע בחוק באותן נסיבות חייכם, הרי שחובה עליכם לערוך צוואה שתיתן תוקף משפטי לחלוקת הרכוש הרצויה על ידכם.
  1. להט"בים וידועים בציבור: אמנם דיני הירושה חלים גם על זוגות ידועים בציבור (וביניהם זוגות להט"בים), אולם ידועים בציבור הוא סטטוס הטעון הוכחה. עריכת צוואה יוצרת את זכות הירושה באופן ברור ומייתרת את הצורך להציג ראיות (לעיתים פרטיות) לקיומו של הקשר ולעמוד בפני התנגדויות מצד יורשים פוטנציאליים אחרים (כדוגמת הורי הבעל המנוח). כמו כן, עריכת צוואה מאפשרת לקבוע את אופן חלוקת העזבון בין משפחת המנוח ובין בעלו שנותר בחיים, בהתאם להחלטתו.
  1. בעת גירושין: כאשר בני זוג מחליטים להתגרש, הם בדרך כלל אינם מעוניינים עוד כי בן הזוג יירש אותם. אולם, כל עוד לא ניתן גט, בהיעדר צוואה הקובעת אחרת, בני הזוג יורשים זה את זו. משכך, חשוב מאוד לערוך צוואה בעת הליך גירושין, באמצעותה יקבע כל אחד מבני הזוג מי יהיו יורשיו.
  1. לפני רילוקיישן: ברילוקיישן, וכשיש ילדים, הצורך האקוטי בעריכת צוואה נוצר דווקא מתוך דאגה לגורם שישמור על הילדים ופחות מתוך רצון להסדיר את חלוקת הרכוש. שכן, אם קורה אסון להורים בארץ זרה, ואין למשפחה מסמכים מסודרים שמנחים מה לעשות במקרה כזה, רשויות הרווחה לוקחות את הילדים אליהן, ולא משנה אם יש סבא וסבתא שמוכנים לטוס ולקחת את הילדים. קודם הרווחה תיקח אותם, ואז העניינים מתחילים להתגלגל. נושא חלוקת הרכוש פחות קריטי לאנשי הרילוקיישן, שכן מבחינתם את הכסף הגדול הם הולכים לעשות בחו"ל והרכוש שנותר בישראל זניח מבחינתם. במחינתם, הסדרת רכושם בארץ נעשית "על הדרך" תוך התמקדות בגורל ילדיהם. 

תשובה: כן, אבל רק מהרכוש של המנוח. חוק הירושה קובע כי חובותיו של המוריש ישולמו מתוך העזבון (הרכוש) שהמוריש הותיר אחריו לאחר מותו. רק במידה ולאחר תשלום כל חובות המוריש יוותר רכוש לחלוקה, הרי שהוא יחולק בין היורשים לפי הקבוע בחוק הירושה או לפי הקבוע בצוואה (במידה ונערכה צוואה).  

אנו מבינים מכך שהחובות משולמים לפני חלוקת העזבון לכלל היורשים. נשאלת השאלה: מי יוודא את תשלום החובות לפני חלוקת הרכוש לידי היורשים? חוק הירושה קובע כי ברגע שאדם הולך לעולמו, על יורשיו לגשת לרשם הירושות ולבקש צו ירושה או צו קיום צוואה (במידה ונערכה צוואה). מדובר במסמך המהווה תנאי לחלוקת הרכוש של המנוח בין היורשים. לרשם הירושות לוקח פרק זמן של עד 3 חודשים עד שהוא מנפיק את המסמך הנ"ל. במהלך התקופה הזו, רשם הירושות מפרסם בעיתונות הכתובה את דבר מותו של אדם ואת יורשיו ומזמין את כל מי שיש לו התנגדות \ חובות \ טענות כלשהן בנושא עזבונו של אותו אדם, לסור למשרד רשם הירושות ולטעון את טענותיו.   

תשובה: כן, אבל רק בתנאים ונסיבות מסוימות המוגדרים בחוק הירושה. חשוב לדעת שלא כל מסמך שכתבתם עליו התחייבויות הקשורות לרכושכם מהווה צוואה בעלת תוקף משפטי מחייב. לשם כך, על המסמך לעמוד בדרישות הקבועות בחוק הירושה. בעניין זה, חוק הירושה מגדיר 4 דרכים ליצירת צוואה תקפה ומחייבת:

1. צוואה בכתב יד וללא עדים: 

לא הרבה יודעים זאת, אולם חוק הירושה מאפשר לכל אדם לערוך צוואה בכתב ידו וללא כל צורך בעדים. במקרה זה, חשוב להקפיד שהמסמך יכלול תאריך, חתימה וכן לוודא שהמסמך כולל אך ורק את כתב ידו של המצווה שכן צוואות שכללו מילים מודפסות נפסלו בעבר ע"י בתי המשפט. חשוב לציין כי העובדה שעריכת צוואה בכתב אינה כה נפוצה בימנו, קשורה למורכבויות רבות שהיא עלולה ליצר: בעיית פרשנות בשל ניסוח בעייתי, אפשרות ביטול הצוואה בטענה כי נכתבה במצב של חוסר צלילות לאור היעדרותם של עדים שיוכלו להעיד אחרת, אי הקפדה על הוראות החוק אשר מפקיעות את תוקף הצוואה ועוד.

2. צוואת עדים:

צוואת עדים: זו למעשה הדרך המקובלת לעריכת צוואה מחייבת. על המצווה לפנות לעורך דין על מנת שינסח עבורו צוואה אשר מנסח באופן מקצועי שאינו משתמש לשני פנים, את חלוקת הרכוש המבוקשת על ידי המוריש, תוך הקפדה על מילוי דרישות והוראות החוק. על צוואה מסוג זה להיחתם בנוכחות 2 עדים, אשר יוכלו להעיד (במידת הצורך) שהמוריש הבין את תוכן הצוואה וחתם עליה מרצונו, בצלילות דעת וללא כל השפעה חיצונית. באופן הזה, יכול המוריש להבטיח כי צוואתו תכובד במידה וגורם כלשהו יבקש את ביטולה בעתיד.

3. צוואה בפני רשות:

צוואה בפני רשות: כל אדם יכול להצהיר בעל פה או למסור צוואה בכתב לנציג רשות (שופט, חבר בית דין דתי, רשם של בית משפט, הרשם לענייני ירושה או נוטריון). הרשות למעשה מחליפה את הצורך בחתימה על הצוואה בפני שני עדים.

4. צוואה בעל פה:

צוואה בעל פה: באופן עקרוני צוואה חייבת להיות במסמך כתוב. יחד עם זאת החוק מכיר במצב אחד שבו אדם לא יכול לערוך צוואה בכתב בשל היותו במצב "שכיב מרע". כלומר, חולה אנוש הנוטה למות. כך לדוגמא: אדם עובר תאונת דרכים, שוכב שרוע על הכביש ומבין שאלו הן הדקות האחרונות בחייו. מצב זה עונה על הגדרת "שכיב מרע". בנסיבות האלו, החוק מאפשר לפצוע למסור לסובבים אותו (פרמדיקים לדוגמא) הצהרה בעל פה אודות האופן שבו הוא רוצה שרכושו יחולק בין היורשים. הפרמדיקים בדוגמא לעיל חייבים לרשום בכתב יד את תוכן ההצהרה שהם שמעו מהנפטר, וזאת בהקדם האפשרי, ולפרט את נסיבות ההצהרה ותוכנה, ולמסורה לבני המשפחה. צוואה זו, ככל ונערכה בתנאים ובנסיבות הקבועות בדין, תהיה בתוקף על אף שנאמרה בעל פה.

תשובה: בעבר הרחוק היה נהוג לכתוב צוואות בגילאים מבוגרים (60 ומעלה) מהסיבות הברורות, אולם כיום רוב הצוואות נחתמות דווקא בגילאי הביניים (30-40), זאת ככל הנראה מפאת צבירת נכסים (לדוגמא בתחום ההייטק לאחר ביצוע אקזיט, קבלת ירושה, השקעות נדל"ן וכו'), זוגות המקיימים מערכת יחסים במסלול ידועים בציבור, זוגות שהתגרשו וטרם התקבל גט, אנשים לפני רילוקיישן וכמובן מחמת כל אחת מהסיבות המניעות אנשים מבוגרים לכתיבת צוואה, כפי שפורט לעיל.

תשובה: כן. ביטול צוואה על ידי המצווה צריך להיעשות במפורש, באותה הצורה שנכתבה הצוואה המיועדת לביטול. כלומר, אם כתבתי צוואה בכתב יד לדוגמא, אז ביטולה יעשה באותו האופן. קיימת גם אפשרות להשמיד צוואה שאנו לא רוצים שתקבל תוקף, אולם המלצתנו היא לערוך צוואה חדשה שתבטל את קודמתה. 

תשובה: לא. חשוב לציין שרוב עורכי הצוואות בוחרים ליידע את היורשים (לרוב בני משפחתם הקרובה) בתוכן הצוואה ואף מפקידים בידי אחד מהיורשים העתק של הצוואה, על מנת שזו תהיה זמינה בעת הצורך. אולם קיימות משפחות בעלות נסיבות מורכבות או ייחודיות אשר מביאות את המצווים, לרוב ההורים, להוריש את עזבונם בחלקים לא שווים בין ילדיהם (כאמור, נתק מאחד מהילדים, התבססות אחד הילדים באופן מהותי ביחס לשאר האחרים והאחיות או לחילופין רצון "לתגמל" בן זקונים שנשאר לתמוך בשנים המתקדמות והשקיע מכספו יותר מהאחרים). בנסיבות כאלו ומכל סיבה אחרת, יוכל המצווה להסתיר את תוכן הצוואה ולהפקידה בידי עורך הדין שלו וכן בידי רשם הירושות (באמצעות עורך הדין). בבוא העת, לכשיפנו היורשים לרשם הירושות לצורך קבלת צו ירושה (המסמך המאפשר את חלוקת עזבון המנוח בין היורשים, לפי החלוקה הקבועה בחוק הירושה), יאתר הרשם את הצוואה שהופקדה על ידו ויעדכן את היורשים בתוכנה המחייב.  

תשובה: במידה וברצונכם לצוות צוואה לא שוויונית, רצוי לתת לכל החלטה נימוק שלם והגיוני בכתב, לצד כל סעיף לא שוויוני בצוואה. כמו כן, רצוי שלא לשתף את היורשים בתוכן הצוואה ואת קיומה בעודכם בחיים ולהפקידה בידי רשם הירושות ובידי עורך הדין. בנוסף, זכרו שקיימת אפשרות לדלג על דור במקרה של צוואה לא שוויונית, ולהוריש לנכדים את החלק של הבן או הבת המודרים מהצוואה. בנוסף, נמליץ לקבוע בצוואה סעיף לפיו הוראות הצוואה יחשפו רק לאחר תום תקופת האבל. יש לקחת בחשבון שצוואה לא שוויונית עלולה לעורר התנגדויות (לדוגמא בטענה כי המוריש לא היה צלול בדעתו בעת החתימה על הצוואה או שמא מישהו הפעיל עליו לחץ לא סביר לחתום על הצוואה). טענות אלו יבדקו בבתי המשפט וככל וימצאו נכונות, הצוואה תבוטל. לכן, מומלץ לערוך צוואת עדים. כאמור, זו צוואה שמנוסחת על ידי עורך דין ונחתמת בנוכחות שני עדים, אשר יוכלו להעיד במידת הצורך כי המוריש היה צלול בעדתו כאשר חתם על הצוואה, הבין את תוכנה ולא הופעל עליו לחץ כלשהו מצד מי מהיורשים). עדים אלו ועורך הדין יוכלו להגן על תוקפה של הצוואה במידה ויועלו טענות כנגדה.

תשובה: זו שאלה הנוגעת בנושא שנוי במחלוקת, ולא ברמה המשפטית. במידה וברצונכם לקבוע כי חלקם של ילידכם ברכושכם לא יועבר לבן או בת הזוג של בני זוגכם, לאחר מותכם (ככל והנסיבות יובילו לפרק ב'), הרי שמומלץ לערוץ צוואה  הדדית הקובעת זאת במפורש. על צוואות הדדיות – קראו בתשובה לשאלה הבאה.

תשובה: סעיף 8 לחוק הירושה מאפשר לבני זוג לקבוע בצוואה בנוסח זהה (למעט הפרטים המזהים), ובה קובעים, בדרך כלל, שכל אחד מבני הזוג מוריש לשני את כל עזבונו לאחר מותו, ורק לאחר מות שני בני הזוג, יועבר הרכוש לבעלות הילדים. באופן הזה, הילדים מקבלים בעלות על הנכסים המשותפים רק לאחר מות שני ההורים.

צוואה הדדית מונעת סיטואציה שבה אחד מהילדים ידרוש את מימוש חלקו בעיזבון, לאחר מות אחד מהוריו, בהתאם להוראות החוק.

כמו כן, צוואה הדדית יכולה למנוע מצב שבו ילדיכם ינושלו מרכושכם, בנסיבות שבהן בן או בת הזוג שלכם ימשיך לפרק ב' לאחר מותכם ויוריש את רכושו (בצוואה הדדית לדוגמא) לבת זוגו. מהצד השני, צוואה יכולה להוות חסרון שכן בנוסחה הרגיל היא מונעת מאנשים להחליט על הרכוש השייך להם בהתאם לנסיבות החיים, ובאופן שונה משנקבע ביחד עם אשתו המנוחה בצוואה. לכן, ברגע שמגיעים להסדר שמקובל על שני בני הזוג בתת הנושא הזה של פרק ב', יש להגיע לעורך דין מומחה, על מנת שיכניס סייגים לצוואה ההדדית סייגים מתאימים, בהתאם להחלטתכם המשותפת.  

תשובה: לא בהכרח. מה גם שיש להגדיר מהם "נכסים רבים", שהרי שוויה דירת מגורים ממוצעת כיום בערים מסוימות בישראל גבוה משוויין של שתי דירות דומות לה לפני כעשור. כמו כן, יש הטוענים כי דווקא במצב של היעדר "נכסים רבים", קיים פוטנציאל גבוה יותר לסכסוכי יורשים, ולכן עדיף להסדירם מראש (או לפחות לתת לצדם נימוק הגיוני) באמצעות עריכת צוואה.   

תשובה: תלוי. משרדים שונים גובים מחירים שונים עבור עריכת צוואה מקצועית. הסכומים מתחילים ב –  1,000 ש"ח ומרקיעים שחקים ל 2,500 ש"ח, בתוספת מע"מ. 

ככל ויש צורך בשירותי תרגום, הרי שאלו מתווספים למחיר הנדרש. 

כמו כן, חלק מהמשרדים מעניקים שירות הגעה לביתו של קשיש או מוגבל באמצעים המעוניין לערוך צוואה, וזאת על מנת לוודא כי חתימת המוריש על הצוואה נעשית בצלילות מלאה. 

התגברתם על המחסום הפסיכולוגי? מעוניינים לתת תוקף מחייב לאופן שבו אתם מעוניינים שיחולק רכושכם ליקיריכם ולמנוע חילוקי דעות בתוך המשפחה? צרו עמנו קשר לקבלת ייעוץ מקצועי ללא התחייבות והצעת מחיר משתלמת. 

לאור המצב, קיימת אפשרות למתן שירות מרחוק. 

*האמור לעיל אינו בגדר יעוץ משפטי וכן אינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי. 

פנו אלינו בוואטסאפ או השאירו פרטים >>

יצירת קשר ישיר:

Location

Hamaayan 3
Ramat-Gan, IL 5250466

Our hours

21:00 – 10:00
Sunday – Thursday

Contact us

Tel: 054-5554556 | Fax: 077-3179365
Email:  Adv.tomperez@gmail.com

Open Chat
צ'אט עם נציג אנושי
צ'אט עם נציג אנושי \ Discussion avec l'un de nos conseillers